■ライフプランニングとは?

ライフプランニングとは広義の意味では、「人生設計」のことを指します。

お客様がどのような将来を希望しているのか?そしてその希望を叶えるためにはどうすれば良いのか?

これらのことをお話を聞きながらまとめていきます。

 

■ご準備いただくもの

ライフプランを作成していくためには、お客様の貯蓄額や現在の保険の加入状況などのお金の面について、また現在抱えている問題や将来に対する希望をお聞きする場合がございます。

言いたくない内容は言わないでいただいても大丈夫ですが、こちらから質問を差し上げる場合がございますので予めご了承をお願いいたします。

 

■ライフプランニングの例

FP協会から参考としてライフプラン(ファイナンシャルプラン)の例をご紹介いたします。

●現状の収支の確認

実際に使っているお金と出て行っているお金を把握していきます。

支出の方が自分でも把握できていない場合が多く、使途不明が多くなるほど貯蓄力が弱い傾向にあります。

引用:日本FP協会

 

●家計の資産と負債の状況

長期的なお金に対する課題や問題を発見できるのがこの家計のバランスシートです。

お金の使い方は人それぞれ個性があります。

自分が何に今までお金を使ってきたのかがここから判断することができます。

引用:日本FP協会

●将来のイベントを考える

将来にどのような人生のイベントがあるのか=どのような支出や収入があるのかを把握していきます。

引用:日本FP協会

 

ライフプランを作成することによりお金の貯め方や必要な生命保険などが見えてきます。ご興味のある方はぜひお問い合わせください。

 

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